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Recibir dinero a través de transferencias bancarias o billeteras virtuales es cada vez más común. Sin embargo, existen límites establecidos por la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) que regulan los montos que pueden ser recibidos sin tener que justificar su origen.

¿Cuáles son los nuevos límites para recibir transferencias en 2024?

Según las últimas regulaciones del Banco Central y la AFIP, los límites para recibir transferencias sin tener que presentar una declaración jurada son los siguientes:

  • En sucursales o cajeros automáticos: $125.000
  • A través de Home Banking: $250.000
  • Monto máximo transferible sin declaración jurada: $400.000

¿Qué sucede si recibo una transferencia que supera estos límites?

Si recibís una transferencia que supera los $400.000, la entidad financiera estará obligada a informar esta operación a la AFIP. Esto puede generar una notificación por parte del organismo recaudador solicitando que justifiques el origen de esos fondos.

¿Qué pasa si no puedo justificar el origen del dinero?

Si no podés demostrar la procedencia legal del dinero, la AFIP puede tomar diferentes medidas, como:

  • Multas: Podrías recibir multas por evasión fiscal.
  • Recategorización: Si sos monotributista, podrían recategorizarte a un régimen más alto.
  • Cierre de cuentas: La entidad financiera podría cerrar tu cuenta.
  • Reporte de Operación Sospechosa (ROS): La entidad financiera podría presentar un ROS ante la Unidad de Información Financiera (UIF), lo que podría desencadenar una investigación más profunda.

¿Qué pasa si recibo una transferencia por error?

Si recibís una transferencia por error que supera los límites establecidos, debés comunicarte de inmediato con tu entidad bancaria. Ellos se encargarán de revertir la operación y devolver los fondos al remitente.

¿Qué pasa si vendo algo y recibo dinero por transferencia?

Si vendés un bien (por ejemplo, un auto o una propiedad) y recibís el pago por transferencia, generalmente no tendrás problemas si podés justificar la operación con la documentación correspondiente (factura, contrato de compraventa, etc.).

¿Qué pasa si vendo algo sin factura y recibo una gran suma de dinero?

Si vendés un bien sin emitir factura y recibís una suma de dinero que supera los límites establecidos, podrías tener problemas con la AFIP, ya que no podrás justificar el origen de esos fondos.

Es importante tener en cuenta que estas regulaciones buscan prevenir el lavado de dinero y la evasión fiscal. Por lo tanto, es fundamental respetar los límites establecidos y contar con la documentación necesaria para justificar cualquier transacción.

EN ESTA NOTA afip billeteras-virtuales Transferencia bancaria

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