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A partir de octubre de 2024, la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) implementará nuevos límites para las transferencias bancarias, con el objetivo de garantizar la transparencia en las operaciones financieras y prevenir actividades ilícitas.

¿Cuál es el nuevo límite para las transferencias?

A partir del próximo mes, todas las transferencias bancarias que superen los $400.000 estarán sujetas a controles más rigurosos. Esto significa que quienes realicen operaciones por encima de este monto deberán presentar la documentación correspondiente para justificar el origen de los fondos.

¿A quién afecta esta medida?

Si bien esta medida busca combatir la evasión fiscal, no afectará a quienes tengan sus ingresos declarados correctamente.

Monotributistas, responsables inscriptos y trabajadores en relación de dependencia que estén al día con sus obligaciones fiscales no tendrán problemas para realizar transferencias por encima de este límite, siempre y cuando puedan respaldar sus operaciones con la documentación adecuada.

¿Qué documentación debo presentar?

En caso de superar el límite establecido, la AFIP podrá solicitar la siguiente documentación:

  • Facturas y recibos: Para respaldar la compra de bienes o servicios.
  • Contratos: Para justificar pagos relacionados con alquileres, préstamos o inversiones.
  • Declaraciones juradas de ingresos y egresos: Para demostrar la capacidad económica de realizar la operación.
  • Registros contables: En el caso de empresas, se pueden solicitar los libros contables para verificar los movimientos financieros.

¿Qué sucede si no puedo justificar una transferencia?

La falta de documentación respaldatoria puede acarrear graves consecuencias, como:

  • Multas: La AFIP podrá aplicar multas por incumplimiento de las obligaciones fiscales.
  • Ajustes fiscales: Se pueden realizar ajustes en la declaración de impuestos, lo que puede generar un mayor pago.
  • Investigaciones: En casos graves, se pueden iniciar investigaciones por evasión fiscal o lavado de dinero.

Consejos para evitar problemas:

  • Mantén tu información fiscal actualizada: Asegúrate de que tus declaraciones de impuestos estén al día y reflejen tu situación financiera real.
  • Conserva todos los comprobantes: Guarda facturas, recibos y cualquier otro documento que pueda respaldar tus transacciones.
  • Realiza transferencias desde cuentas a tu nombre: Evita utilizar cuentas de terceros para realizar operaciones.
  • Consulta a un profesional: Si tienes dudas sobre cómo cumplir con las nuevas regulaciones, consulta a un contador o asesor fiscal.

En resumen, la AFIP ha implementado nuevas medidas para garantizar la transparencia en las operaciones financieras. Al conocer los límites establecidos y los requisitos de documentación, podrás realizar tus transferencias sin problemas y evitar sanciones.

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